В конце прошлой недели по делу о хищении 7,5 миллиарда рублей у банка «Югра» под домашний арест был отправлен экс-акционер «Югры» Алексей Хотин (на фото), а сегодня стало известно, что такая же мера пресечения избрана в отношении бывшего президента банка Алексея Нефедова и бывшего предправления Дмитрия Шиляева.
Кто такой Алексей Хотин?
Алексей Юрьевич Хотин — влиятельный московский предприниматель, владелец нефтяного и банковского бизнесов, инвестор в области недвижимости, основной акционер банка «Югра».
Свой бизнес Хотин вместе с отцом начинал строить в родной Белоруссии. Там они основали фирму «Белкосметикс», которая специализировалась на торговле парфюмом. Почти сразу, как только компания стала приносить прибыль, Хотины перебрались в Москву.
В российской столице предприниматели разработали новую тактику: выкупали неликвидные предприятия химической промышленности и вложились в их реорганизацию и ребрендинг. На базе предприятий возникли вполне успешные компании, такие как «Гелиос-М» и Московский завод синтетических моющих средств, производивший порошок «Биолан».
Со временем, выкупив большое производственное здание у компании «Микомс» в одном из районов Москвы, Хотины стали сдавать его под офисы и магазины. Так, бизнесмены оказались в роли рантье престижных торговых и бизнес-центров столицы: Cherry Tower, «Красный богатырь», «Нижегородский», технопарк «Синтез».
Помимо недвижимости у Хотиных есть нефтяные активы: доля в Exillon Energy и НК «Дулисьма», отмечает Daily Storm (https://dailystorm.ru/obschestvo/na-chem-delal-dengi-zaderzhannyy-fsb-bankir-aleksey-hotin-i-chem-yugra-ne-nravilas-centrobanku).
Один из важнейших проектов Хотина-младшего — приобретение в 2016 году доли в банке «Югра». Однако кризис конца нулевых и банкротство других некогда состоятельных банков негативно сказались на деятельности «Югры». Стоимость его активов стала падать.
Известно также, что Алексей Хотин является меценатом и много средств вкладывает в развитие российского спорта. В частности, Хотин спонсировал мини-футбольный клуб «Динамо» и Ночную хоккейную лигу.
Согласно недавнему рейтингу Forbes (https://www.forbes.ru/rating/374633-200-samyh-bogatyh-biznesmenov-rossii-2019-reyting-forbes), состояние 44-летнего Хотина оценивается в 700 миллионов долларов (154-я строчка списка). С прошлого года капитал банкира уменьшился на 50 миллионов долларов.
Что известно про банк «Югра»?
«Югра» — это частная финансовая организация, входившая в топ-30 крупнейших банков России. На конец первого квартала 2017 года банк занимал 12-е место по объему средств физлиц в рэнкинге «Интерфакс-100».
Банк был основан еще в 90-х годах предпринимателем Анатолием Фоминым. С 2013 года «Югра» спонсировала (https://www.vedomosti.ru/business/articles/2017/07/10/717763-yugra-hokkeinoi-ligi) Ночную хоккейную лигу, в играх которой время от времени принимает участие президент России — Владимир Путин.
Весной 2017 года у банка закончилось спонсорское соглашение с НХЛ. Организация продлевать контракт не стала. Поводом послужило бедственное положение банка.
В начале июля 2017 года Центральный банк ввел временную администрацию в «Югре», а уже в конце месяца к отозвал у финансовой организации лицензию.
«Деятельность ПАО «Банк «Югра» была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества. При этом кредитная организация самостоятельно не создавала резервов на возможные потери, адекватных принятым рискам»,— говорится на сайте (https://www.cbr.ru/press/PR/?file=28072017_104940ik2017-07-28T10_49_01.htm) регулятора.
В ЦБ отмечали, что временная администрация — Агентство по страхованию вкладов (АСВ) — выявила полную утрату капитала кредитной организацией.
На что жаловались клиенты банка?
Летом 2017 года в СМИ писали, что временная администрация была введена из-за того, что у регулятора вызывали вопросы клиенты «Югры» в нефтяной отрасли и юрлица, занимающиеся недвижимостью. Forbes отмечал, что подобные активы (https://www.forbes.ru/kompanii/347699-krah-yugry-komu-vydaval-kredity-bank-alekseya-hotina) составляли основной капитал небанковского бизнеса Хотина. Журналисты рассказывали, что доля аффилированных с владельцами кредитов была высока.
«Многие залоги в банке «Югра» действительно связаны с Хотиным, его менеджерами и знакомыми. Пример — «Сургуттранс» Анастасии Макаровой (она также задействована в управлении активами Алексея Хотина): компания заложила нефтепровод от Травяного до Мултановского месторождения протяженностью 148 километров в Ханты-Мансийском автономном округе — Югра и лесные участки площадью 101,3 га и 540 га в том же районе. Сумма кредита неизвестна», — пишут журналисты Forbes.
В связи с этим в 2017 году ЦБ шесть раз (https://www.rbc.ru/finances/30/07/2017/597b715e9a7947e1f25290ff) информировал Генеральную прокуратуру о фактах вывода кредитной организацией активов и дважды Росфинмониторинг — об осуществлении банком сомнительных операций.
«Надзорным органом в деятельности кредитной организации неоднократно выявлялись операции, обладающие признаками вывода активов и качественных залогов, сомнительные транзитные операции, факты представления существенно недостоверных отчетных данных, схемного исполнения требований предписаний Банка России и нарушения введенных ограничений», — говорится в пресс-релизе ЦБ.
P.S.
Как указывает Newsru.com (https://www.newsru.com/finance/22apr2019/two_ugra.html), максимальное наказание по статье, которую инкриминируют Хотину (ч. 4 ст. 160 УК РФ) — до 10 лет лишения свободы со штрафом в размере до миллиона рублей.
Фото: © Михаил Почуев/ТАСС