Финансовая модель — это рабочий инструмент, который показывает, как бизнес будет зарабатывать, где могут возникнуть риски и какие решения приведут к росту. Группа «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ» занимается разработкой таких моделей более 30 лет и входит в ТОП-30 крупнейших аудиторско-консалтинговых групп России по версии RAEX. Специалисты компании помогают описать бизнес в деньгах, оценить текущее состояние и просчитать сценарии развития.
Что даёт грамотная финансовая модель
Хорошо проработанная модель позволяет решить целый ряд стратегических задач. С её помощью можно провести прозрачную оценку текущего состояния бизнеса и динамики показателей, проанализировать риски и выстроить систему риск-менеджмента, выявить нерациональные расходы и определить области для повышения эффективности. Кроме того, модель помогает принять решение о запуске новых проектов и оперативно оценить их прибыльность и окупаемость, а также привлечь финансирование со стороны банков и внешних инвесторов.
Для бизнеса это означает возможность долгосрочного планирования: модель легко адаптируется под изменения исходных данных, и итоговые показатели пересчитываются автоматически. Как отмечают эксперты, без финансовой модели сложно предсказать денежный поток и избежать убытков, ведь значительная часть стартапов терпит неудачу именно из-за слабого финансового планирования.
Как строится работа над моделью
Процесс разработки финансовой модели включает несколько этапов. Сначала специалисты проводят комплексную диагностику: анализируют деятельность компании, структуру капитала, продаж и контрагентов, изучают условия по текущим и планируемым контрактам. Затем оценивают показатели отчётности — отчёт о финансовых результатах, баланс и отчёт о движении денежных средств. На основе этих данных составляется прогноз деятельности и формируется прогнозная отчётность.
Отдельное внимание уделяется анализу рисков и чувствительности: специалисты выявляют факторы, влияющие на выручку, затраты и рентабельность, и просчитывают, как изменения этих факторов скажутся на итоговых показателях. Вот что входит в разработку финансовой модели:
-
анализ деятельности компании и структуры капитала;
-
изучение текущего финансового состояния каждой компании группы;
-
прогноз доходов, расходов, капитальных затрат и налоговой нагрузки;
-
моделирование структуры финансирования и графика обслуживания долга;
-
анализ рисков и сценариев развития;
-
оформление итоговой модели в соответствии со стандартами банка или инвестора.
Практические результаты для бизнеса
Один из показательных примеров — работа с крупной строительной группой компаний, которая столкнулась с ограничениями по привлечению кредитных средств. Сложная структура группы не позволяла кредиторам однозначно оценить способность клиента выполнить обязательства. Специалисты «ДЕЛОВОГО ПРОФИЛЬ» свели условия по всем контрактам, проанализировали финансовое состояние каждой компании, составили прогноз деятельности и разработали модель, которая отражала возможность соблюдения кредитных обязательств в каждый момент времени.
Результат превзошёл ожидания: клиент смог доказать свою платёжеспособность и получил доступ к кредитам и гарантиям банка для реализации многомиллиардных контрактов. Кроме того, руководство получило рабочий инструмент для самостоятельного отслеживания финансового состояния группы, планирования денежных потоков и инвестиций.
Опыт и компетенции
За 30 лет работы Группа «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ» реализовала более 20 000 проектов, а доля повторных обращений клиентов составляет 98,2%. Среди клиентов компании — госкорпорация «Росатом», ОК «РУСАЛ», НИЦЭМ им. Н.Ф. Гамалеи, «Газпромбанк», «Билайн» и другие крупные организации. Группа имеет лицензию ФСБ на работу со сведениями, составляющими государственную тайну, и успешно прошла проверки Федерального казначейства РФ.
Помимо разработки финансовых моделей, специалисты готовы провести экспертизу уже существующих моделей и подготовить рекомендации по их актуализации, а также оказать поддержку в защите модели перед инвесторами или финансовыми организациями. Такой комплексный подход позволяет бизнесу не просто получить документ с цифрами, а обрести надёжный инструмент для принятия управленческих решений и устойчивого развития.