Банк России готовит новые методические рекомендации, которые заставят кредитные организации внимательнее проверять происхождение наличных денег клиентов. Под контроль попадут операции как физических лиц, так и предпринимателей и компаний. Повод — устойчивый рост объёма наличных в обращении: за первое полугодие 2026 года он увеличился на 1,6 триллиона рублей и достиг почти 20 триллионов .
Банкам рекомендовано ежедневно анализировать операции клиентов и обращать внимание на несколько признаков. Для физлиц это, например, внесение крупных сумм наличными с последующим быстрым переводом за рубеж или дробление платежей на множество операций по 100 тысяч рублей и выше. Для юрлиц и ИП ориентир жёстче — внесение от 30 миллионов рублей за месяц, особенно если это резко выбивается из обычных оборотов компании.
При выявлении таких признаков банк вправе запросить документы об источнике средств, повысить уровень риска клиента и сообщить в Росфинмониторинг. Рекомендации не запрещают наличные как таковые — речь о борьбе с деньгами неустановленного происхождения. «Теневой бизнес использует наличные как один из способов ухода от контрольных процедур», — пояснил глава службы финмониторинга ЦБ Богдан Шабля.
Почему ужесточение контроля за наличными вводится именно сейчас
Объём наличных у россиян растёт ускоренными темпами. По данным ЦБ, на 1 июля 2026 года в обращении находилось 21,3 триллиона рублей, из них банкноты — 21,15 триллиона. Годовой темп прироста наличных к сентябрю достиг 20,9%. Среди причин — снижение ставок по вкладам, налоговые изменения и технические сбои в работе безналичных сервисов.
Регулятор также готовит поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ, чтобы у банков и клиентов было больше понимания, как должна строиться эта работа. Новая рекомендация, по словам Шабли, будет «очень большая и подробная» и затронет все виды операций — от внесения средств на счёт до конверсионных сделок.
Читайте также:
США пригласили Путина на G20 в Майами: главное из встречи Лаврова и Рубио
Киев частично остался без интернета после ударов по «Дипросвязь» и дата-центру United DC
Российские военные добились признания Юрия Дудя* террористом и экстремистом