С 1 июля при переводах и платежах через Систему быстрых платежей (СБП) станет обязательным указание идентификационного номера налогоплательщика (ИНН). Такая мера вводится для борьбы с дропперством — использованием подставных лиц для вывода похищенных средств.
Нововведение анонсировал руководитель направления СБП центра противодействия мошенничеству Национальной системы платежных карт (НСПК) Никита Юрков на форуме «Антифродум». Заполнять ИНН нужно будет как при переводах между физическими лицами, так и при расчетах между юридическими и физическими лицами.
По словам Юркова, выбор этого реквизита обусловлен его уникальностью. Дроппер может сменить номер телефона, перевыпустить банковскую карту, открыть новый счет или даже переоформить паспорт. Однако ИНН является таким реквизитом, который практически невозможно поменять физическому лицу.
«ИНН — это универсальный идентификатор, который позволит нам проверять определенные риски сразу и в платежной системе «Мир», и в СБП. И более качественно развивать инструменты, чтобы усложнить дропперам обход ранее введенных ограничений», — подчеркнул представитель НСПК .
С 1 января 2026 года Банк России уже расширил перечень признаков мошеннических операций с шести до двенадцати. Среди новых критериев, которые банки обязаны проверять:
-
переводы по СБП свыше 200 тысяч рублей, если подобные операции несвойственны клиенту;
-
использование другого интернет-провайдера или изменение характеристик телефона;
-
смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до перевода;
-
попытка внесения наличных на счет через банкомат с помощью цифровой карты в течение 24 часов с момента перевода более 100 тысяч рублей.
При выявлении хотя бы одного из этих признаков банк обязан приостановить перевод на два дня или отказать в его проведении. Это позволяет дополнительно защитить клиентов от действий злоумышленников, которые все чаще используют методы социальной инженерии и дропперские схемы.
Читайте также:
Передумали воевать по пути: как шестеро бывших зэков сбежали из поезда в Чувашии
Обыски в Конфедерации труда России и РПСМ: что происходит в российских профсоюзах?
Россияне бросились скупать горящие туры в ОАЭ на фоне перемирия — цены упали почти вдвое